Le jeudi 9 octobre dernier se tenait, dans les appartements des Salons Hoche dans le VIIIe arrondissement de Paris, la sixième édition des Trophées de la finance responsable. Au total, ce sont trente-et-un Trophées qui ont été remis à dix-neuf fonds (douze fonds d’actifs cotés et sept fonds immobiliers) et six sociétés de gestion (trois dans le domaine financier et trois pour la pierre-papier). Il y a six ans, le magazine Investissement Conseils avait initié cette remise de prix pour récompenser les fonds et les sociétés de gestion les plus vertueux dans le domaine de l’investissement socialement responsable (ISR). Après avoir été plébiscité par les investisseurs institutionnels, le plus souvent pour des questions réglementaires, l’investissement durable permet à la clientèle patrimoniale de donner du sens à son épargne, même s’il reste encore trop peu connu du grand public et qu’il existe des confusions entre labels et réglementations. Ces Trophées poursuivent donc un double objectif : récompenser les meilleurs fonds dans leur catégorie, mais aussi promouvoir l’investissement socialement responsable auprès des professionnels du conseil en gestion patrimoine et, in fine, auprès des épargnants.
Méthodologies
Les Trophées de la finance responsable sont attribués pour les fonds investis, d’une part, en valeurs mobilières, et, d’autre part, en immobilier (ou pierre-papier). Pour les décerner, votre magazine Investissement Conseils s’est adossé à des experts, en tant que conseils, avec lesquels les dossiers de candidature ont été conçus. Au printemps dernier, les sociétés de gestion ont été appelées à candidater à ce prix via un questionnaire exhaustif à remplir. S’agissant de l’asset management financier, la rédaction s’est associée à la société Carbon4 Finance pour l’analyse de la trajectoire climat et l’empreinte sur la biodiversité des fonds candidats. Des prix Climat Carbon4 Finance et Biodiversité Carbon4 Finance ont également été remis. Après un premier filtre quantitatif, notamment en termes de performance – l’investissement responsable ne doit pas être synonyme de sous-performance financière, au contraire ! – et de référencement des fonds au sein de contrats d’assurance-vie distribués par les cabinets de conseil en gestion de patrimoine, chaque dossier de candidature a été étudié. Les principaux critères d’attention ont été les suivants :
- la qualité de la démarche extra-financière menée aussi bien au sein de la société de gestion qu’au sein du fonds ;
- la qualité de la communication extra-financière et la transparence ;
- la politique d’engagement actionnarial de la société à travers le dialogue engagé avec les entreprises, notamment dans le cadre de controverses, à titre individuel et collectif et la politique de vote en assemblées générales ;
- la température d’alignement des portefeuilles ;
- ou encore l’impact du portefeuille sur la biodiversité. Les catégories ont été déterminées a posteriori, en fonction de la typologie des fonds candidats. Un regret cette année, puisqu’aucun fonds n’a été primé dans la catégorie fonds actions à impact social faute de candidatures suffisantes. Du côté de l’immobilier papier, la grille d’analyse a, comme depuis cinq ans, été élaborée et renforcée avec le soutien d’Ethiket, cabinet d’expertise en immobilier responsable fondé en 2019 et dirigé par Thomas Rochefort. En effet, Investissement Conseils avait élargi ses Trophées de la finance responsable à l’immobilier collectif, il y a quatre ans. Pouvaient ainsi candidater les sociétés de gestion pour leurs SCPI, OPCI, SCI ou fonds d’investissement professionnels. Pour la quatrième année consécutive, les conseillers en gestion de patrimoine référencés dans CGP France ont été appelés à déterminer leurs sociétés de gestion privilégiées dans les domaines de l’asset management financier et de la pierre-papier lors d’un sondage leur permettant également de s’exprimer sur quatre critères différents :
- la politique extra-financière de la société de gestion et clarté de la démarche ESG ;
- l’accompagnement dans la compréhension des enjeux extra-financiers (formations, lettres d’information…) ;
- la qualité des reportings ESG des fonds ISR ;
- et la performance, l’ancienneté et l’étendue de la gamme de fonds ISR.
Voici donc les résultats des sixièmes Trophées de la finance responsable.
Retrouvez ici le dossier complet.
