Dossiers - INVESTISSEMENT CONSEILS

Les atouts des contrats luxembourgeois

Sécurité renforcée, gestion sur mesure, devises multiples, neutralité fiscale Les raisons de s’intéresser aux assurances-vie du Grand-Duché sont multiples. Mais la médaille a aussi ses revers. Eclairage. (...)

Clause bénéficiaire : la transmission sur mesure

Ce rouage essentiel de tout contrat d’assurance vie reste mal exploité par la plupart des épargnants. Arrêtons-nous sur quelques questions-clés pour optimiser cet outil de transmission aux multiples (...)

Assurance-vie et PER : des placements trop chers ?

Les assureurs sont soumis à de nouvelles obligations d’information sur les frais de leurs produits, jugés excessifs par les pouvoirs publics. De quoi relancer le débat épineux sur le coût de l’assurance- vie et (...)

Assurance-vie et pierre-papier : un duo gagnant

Les fonds immobiliers, SCPI en tête, sont la nouvelle marotte des épargnants. Le point sur les raisons de s’y intéresser, les précautions à prendre et l’offre aux mains des CGP. D’immobilier comme (...)

Transferts d’assurance-vie : des obstacles à lever

Entre ignorance des épargnants et blocage des compagnies, la portabilité des contrats d’assurance- vie permise par la loi Pacte progresse lentement. Un regret pour les professionnels du patrimoine qui militent pour (...)

Les fonds en euros font de la résistance

Porté par un environnement boursier favorable, le cru 2021 des rendements est loin d’être aussi mauvais que prévu. Le fonds en euros n’est donc pas mort, loin de là, mais il évolue. Le point et les perspectives (...)

PER : le carton plein

Deux ans après son lancement, le plan d’épargne- retraite (PER) individuel affiche un succès commercial éclatant. Reste à confirmer l’essai dans un marché désormais encombré de produits. Le contraste (...)

La gestion pilotée à la loupe

Formule désormais présente dans tous les contrats, la gestion pilotée – dite aussi déléguée ou sous mandat – permet d’inciter les épargnants, néophytes comme avertis, à prendre plus de risques sur (...)

Assurance-vie et couple marié : comment en faire bon usage ?

Tout contrat d’assurance-vie familial et civil. Très souvent au sein d’un couple marié. Reste à faire les bons choix de souscription et de gestion selon son régime matrimonial, tant pour éviter les (...)

Dirigeant non-salarié : faire le bon choix fiscal

Jacques Duhem, président de Fac & Associés, et Stéphane Pilleyre, directeur de Fac & Associés, posent les éléments à trancher pour tout dirigeant d’entreprise non-salarié quand il va alimenter un plan (...)

Mettre de l'immobilier dans son assurance-vie

L’année a été plus que chahutée, mais les supports immobiliers continuent d’intéresser les épargnants, surtout lorsqu’ils peuvent être logés dans les contrats d’assurance-vie et bénéficier de leur (...)

Nouveau PER : l’épargne-retraite réinventée

Alors que les premiers plans d’épargne-retraite (PER) issus de la loi Pacte votée en avril sont déjà proposés depuis le 1er octobre, les professionnels du conseil en gestion de patrimoine et les épargnants (...)

Attention à la bonne rédaction de la clause

Les assurés doivent faire preuve de vigilance lors de la rédaction de la clause bénéficiaire, et être le plus clair et précis possible. En voici deux exemples. Une clause-type à double sens Un (...)

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