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Une proposition de loi permettant le transfert des contrats entre compagnies est à quai au Parlement. Si les assureurs font bloc contre son adoption, CGP et épargnants y sont plutôt favorables. Place au débat !
Alors que les taux d’emprunt remontent, les contraintes se multiplient sur le marché locatif. Entre les réglementations environnementales, la suppression du dispositif Pinel ou le durcissement de l’encadrement de la location saisonnière, la question de la rentabilité se pose pour les investisseurs. Mais de la crise naissent des opportunités, dans le neuf comme dans l’ancien, et la pierre demeure un placement pérenne et rémunérateur.
LinkedIn, Facebook, Twitter, Instagram, Snapchat ou encore TikTok… Plus de 80 % de la population française est connectée aux réseaux sociaux. Des canaux que les CGP ne peuvent plus ignorer. Comment les intégrer dans leur process de relation clients ? Quelles stratégies mettre en place ? Eléments de réponse.
Moins connus, moins en vogue, et parfois décevants, les fonds de performance absolue conservent tout leur attrait dans la gestion d’un portefeuille sur le long terme. En effet, cet univers de gestion très varié est une source de diversification et de décorrélation nécessaire, en particulier lors des chocs de marché.
Céder son entreprise peut être un vrai casse-tête quand on essaie de tenir compte des contraintes d’ordre familial, économique ou encore fiscal. Avant de procéder à la vente, le chef d’entreprise a donc tout intérêt à préparer son opération. L’anticipation passe par le choix du repreneur, la réflexion sur le sort des capitaux issus de la cession et par les possibles opérations préalables à la cession des titres afin d’organiser fiscalement la cession.
Taux d’intérêt élevés, inflation persistante, épargne réglementée attractive… L’environnement invite à revoir l’allocation des contrats. Si des opportunités sont à saisir, la diversification reste de mise. Tour d’horizon.
Les modalités de souscription d’une assurance-vie sont souvent négligées, l’accent étant mis sur l’allocation financière et la rédaction de la clause bénéficiaire. Il est pourtant possible d’ouvrir une assurance-vie seul, cas le plus fréquent, mais aussi à deux pour les couples mariés. Une alternative pertinente dans certaines approches patrimoniales. Explications.
La classe d’actifs obligataire a fait son retour en force dans les allocations. Les fonds à échéance tirent leur épingle du jeu grâce à leur lisibilité. L’offre actuellement ouverte se veut pléthorique avec une grande diversité d’approches. De quoi satisfaire les investisseurs en quête de rendement !
Entre le cœur et la raison, l’achat plaisir balance. Pour amortir des frais associés à une résidence secondaire ou d’un investissement « coup de cœur », certains propriétaires optent pour la location ou le développement d’une activité commerciale. Le projet immobilier s’appuie ainsi sur un plan d’exploitation et un modèle économique très rationnel. De quoi transformer une passion en source de revenus complémentaires, à défaut d’y trouver une véritable rentabilité…
Retour sur les expériences de quatre conseillers en gestion de patrimoine qui, avant de se lancer dans l’entrepreneuriat, ont eu une riche carrière en tant que partenaire-fournisseur.
Historiquement positionné comme partenaire de référence des entreprises ultra-marines via des dispositifs Girardin, Inter Invest propose depuis plus d’un an Mon PER. Alliant l’agilité d’un (...)
Le conseil de surveillance de la Banque postale a nommé Stéphane Dedeyan président du directoire. Il devient également directeur général adjoint du groupe La Poste, membre de son comité (...)
Filiale du groupe Monceau Assurances, Vitis Life a recruté Zulmiro Da Costa comme Chief Commercial Officer (CCO). Il intègre également le comité exécutif de la compagnie luxembourgeoise.
Lancée en juin dernier, la SC Terres Invest de Vatel Capital, véhicule d’investissement en foncier agricole qui investira 70 à 90 % de son actif dans les terres agricoles françaises, est (...)
Avec le vent en poupe sur les produits structurés en 2023, Clément Lemaire (Directeur Général d’IRBIS) est venu sur notre plateau pour faire un tour de l'actualité autour de la classe (...)
Interview d'Olivier HERSON, Managing Director d’AllianceBerstein France à l'occasion de la 4e édition des Trophées de la Finance Responsable décernés par le magazine Investissement (...)
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Log In, une SCPI dédiée à l’immobilier industriel et logistique en Europe de Theoreim, fête ses un an avec un encours de 100 millions d’euros.Lancée en octobre 2022, la SCPI labellisée ISR (...)
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Malgré une situation macroéconomique difficile, les fondamentaux demeurent solides sur le moyen-long terme sur les marchés viticole et forestier.
En l’absence d’élément de nature à éveiller les soupçons du notaire sur la faisabilité d’une opération de défiscalisation ni qu’il en soit résulté un préjudice, les investisseurs (...)
Une action en référé-expertise du tiers lésé faisant, en principe, courir la prescription biennale du recours de l’assuré contre l’assureur, une cour d’appel ne peut déclarer recevable (...)
Une actualité du 20 septembre publiée au BoFip précise que l’article 14 de la loi n° 20221726 du 30 décembre 2022 de finances pour 2023 étend le champ d’application du délit prévu au 3° (...)
La Financière de l’échiquier a recruté Charles de Solages et Philippe Blez, en qualité de responsables investisseurs CGP, au sein de l’équipe dirigée par Jean-Georges Dressel. Charles de (...)
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