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Minorer les droits sur l’assiette successorale est un objectif animant de nombreux contribuables. Un mot d’ordre : l’anticipation !
Si l’immobilier ancien continue de rassurer les investisseurs, la hausse des prix des matériaux rend les travaux de rénovation plus coûteux et l’équation économique délicate. Pour sécuriser leur opération immobilière, les particuliers bénéficient toutefois de plusieurs outils fiscaux, selon leurs profils et besoins. Zoom sur les cinq dispositifs en vigueur sur le marché.
Produits structurés, marchés obligataires, immobilier… Les solutions sont diverses pour faire fructifier la poche de trésorerie pouvant être investie à moyen terme par les entreprises, holdings patrimoniales, fondations ou associations. Si la prise de risque doit être ô combien mesurée, ce sujet est d’autant plus d’actualité que l’inflation a atteint un niveau très élevé.
Fondée en 2006 par Lydie Rodriguez et Stéphane Nakache, Elyade, administrateur de biens et spécialiste de l’immobilier neuf, déploie de nombreux services pour accompagner l’ensemble des acteurs de la chaîne de valeur immobilière. Face à la contrainte du manque d’offres dans le neuf et à celle d’un cadre réglementaire de plus en plus contraignant pour les investisseurs, le groupe met aujourd’hui l’accent sur la rénovation du parc existant. Une démarche en accord avec le plan de sobriété énergétique annoncé par le gouvernement.
Crédit Mutuel Asset Management propose CM-AM Global City Zen, un fonds actions internationales investissant dans les enjeux de la ville de demain. Article 9 SFDR, il est le quatrième fonds de la gamme de solutions thématiques de la société de gestion.
En juin dernier, Sofidy a lancé SoLiving, un OPCI grand public labellisé ISR immobilier, dédié au marché européen du résidentiel et de l’hébergement qui vient compléter sa gamme de fonds thématiques. Le fonds a réalisé son premier investissement dans une résidence de tourisme et d’affaires dans les Hauts-de-Seine en juillet.
Sécurité renforcée, gestion sur mesure, devises multiples, neutralité fiscale Les raisons de s’intéresser aux assurances-vie du Grand-Duché sont multiples. Mais la médaille a aussi ses revers. Eclairage.
Dans un secteur du tourisme en plein rebond, le marché du meublé et des résidences de tourisme regagne les faveurs des particuliers. Fiscalement avantageux, le statut LMNP séduit les propriétaires qui y trouvent un levier de rentabilité. Mais plus qu’un placement financier, investir dans un meublé de tourisme allie surtout le plaisir à la création de patrimoine.
Ce rouage essentiel de tout contrat d’assurance vie reste mal exploité par la plupart des épargnants. Arrêtons-nous sur quelques questions-clés pour optimiser cet outil de transmission aux multiples facettes.
Outil de transmission ou solution d’épargne, le démembrement répond à plusieurs objectifs à moyen et long terme. Son potentiel de capitalisation et son absence de fiscalité en font un mécanisme puissant, répondant aux enjeux de logement, de préparation à la retraite et de maintien à domicile. Trop peu connu des investisseurs, le marché tend cependant à s’ouvrir, à travers des formules plus souples et innovantes destinées à séduire les particuliers.
Avec Stéphane Lévy de Chahine Capital, Serge Harroch d'Euclide et Paul Lecoublet de Generali
Avec Mathieu Chauvin - Président - ERES
Une banque consent deux prêts immobiliers à une emprunteuse. Afin de garantir le remboursement de ces prêts en cas de décès, de perte totale et irréversible d’autonomie et d’incapacité de (...)
L’Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA), avec le soutien des autorités nationales compétentes, a mené une étude thématique sur le fonctionnement du (...)
Mirova a lancé deux fonds obligataires (classés article 9 SFDR):Mirova Euro High Yield Sustainable Bond Fund et Mirova Euro Short Term Sustainable Bond Fund, tous deux alignés sur un scénario (...)
UBS La Maison de Gestion propose désormais le fonds LMdG Multi Credit. Investi en obligations corporate, ce fonds associe des expositions sur des émetteurs du segment High Yield; sur la dette (...)
Fidelity a lancé Fidelity Funds-Sustainable Biodiversity Funds, qui permet d’accéder à un portefeuille d’actions internationales constitué de sociétés contribuant à la préservation de la (...)
BNY Mellon IM et Newton IM commercialisent BNY Mellon Sustainable Global Emerging Markets Fund (article 9 SFDR). Ce fonds combine l’expertise de Newton en matière d’investissement responsable (...)
C’est à une dizaine de kilomètres de Cannes que se trouve La Roseraie d’Antipolis, au cœur d’un quartier résidentiel recherché. C’est dans cette résidence neuve et (...)
A Saint-Jean-de-la-Ruelle, aux portes de la ville d’Orléans, Nexity et Sully Immobilier réalisent Les berges d’Houlippe. Ce nouveau quartier sur la rive nord de la Loire s’harmonise (...)
Commercialisée par Réalités, la résidence étudiante Like, gérée par Cap Etudes, propose quarante-deux logements à partir de 17 m2, éligibles au régime LMNP. Située entre (...)
Perial Asset Management renforce sa présence européenne, initiée en 2017, avec l’acquisition d’un premier portefeuille de dix immeubles de bureaux en Allemagne. La société de gestion dispose (...)
Une femme a souscrit un contrat d’assurance sur la vie désignant comme bénéficiaires l’une de ses deux filles et les deux enfants de celle-ci. Après son décès, la seconde fille de la (...)
Si le consommateur s’y oppose, le juge national ne peut pas substituer à une clause abusive liée au prix de conversion une disposition de droit national à caractère supplétif. Si le contrat de (...)
Le 4 octobre, le Conseil de l’Union européenne a décidé d’ajouter Anguilla, les Bahamas et les îles Turques-et-Caïques à la liste de l’Union européenne des pays et territoires non (...)
La procédure de résiliation du bail et de reprise des lieux en cas d’abandon est une procédure spécifique, le code de procédure civile ne lui est donc pas applicable. Dans un arrêt du 21 (...)
Tudigo, spécialiste du financement participatif des TPE et PME, a signé un partenariat avec le cabinet Patrimum Groupe (700 M€ d’encours), dont les quatre mille clients pourront bénéficier (...)
Crystal, Herez, Cyrus, Patrimmofi, Astoria, Premium… La liste des consolidateurs du marché des cabinets de gestion de patrimoine, épaulés par des fonds de Private Equity, devient de plus en plus (...)
Phi Family qui va bientôt fêter son troisième anniversaire poursuit son développement autour de douze cabinets associés. Sa société de gestion, PhiiM, a notamment élargi son offre avec quatre (...)
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