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Le placement financier favori des Français est plein de ressources sous-utilisées. Voici vingt stratégies pour tirer tout le parti de cette enveloppe, conseils à l’appui.
C’est entendu, les contrats d’assurance-vie modernes sont un mode d’épargne très confortable. Et pour cause, on peut y verser ce qu’on veut, quand on veut, ce qui en fait un outil adapté pour se construire une cagnotte financière sur la durée, avec de multiples solutions d’investissement, ou pour placer (...)
Des fonds de Private Equity éligibles à l’article 150-0 B ter du CGI permettent de bénéficier du report d’imposition de la plus-value d’un produit de cession. S’ils peuvent apporter de la diversification au sein d’une poche de réemploi, l’accompagnement d’un conseiller est fortement recommandé, notamment pour se poser les bonnes questions et y voir clair au sein d’une offre de plus en plus dense.
La holding apparaît comme un outil clef pour la reprise d’entreprise, la gestion de trésorerie ou la transmission familiale. Quels sont ses avantages financiers, juridiques, fiscaux et patrimoniaux ?
Les CGP, et en premier lieu les chargés de clientèle des banques, acteurs historiques, ont su et dû faire évoluer leur pratique patrimoniale pour répondre aux épargnants dont les besoins se sont progressivement étendus et enrichis.
Ce n’est pas encore le printemps immobilier, mais l’on s’en rapproche.
La baisse des taux d’intérêt et la stabilisation des prix ont détendu les conditions du crédit immobilier. Les banques reviennent en force, avec des offres tournées vers la rénovation énergétique, talonnées par les nouveaux acteurs du financement en ligne. Reste à redonner confiance aux investisseurs qui boudent encore le marché…
La gestion de ses contrats ne s’arrête pas à soixante-dix ans. Passé cet âge, les avantages de l’enveloppe assurance-vie sont encore nombreux, y compris pour la transmission au décès.
Afin d’optimiser les situations et d’éviter certains écueils, le rôle du conseiller sera ici précieux.
Gérer un excédent de trésorerie d’entreprise est un enjeu majeur pour les dirigeants. Comment diversifier et sécuriser ces liquidités ? Quels placements à court, moyen ou long terme choisir ? Nos conseils.
Le désamour des investisseurs pour les bureaux profite aux classes d’actifs alternatives. Avec leurs rendements élevés et leur stratégie opportuniste, ciblée sur des micromarchés porteurs, elles viennent doper la performance d’un portefeuille sur un marché de l’immobilier atone. Sous réserve d’une gestion proactive et d’une vigilance accrue…
Avec sa souplesse de fonctionnement et sa fiscalité favorable, cette enveloppe répond aux trois objectifs des seniors : valoriser un capital, y piocher ou encore le transmettre à son décès. Explications, chiffres à l’appui.
La reprise du courtage d’un contrat d’assurance-vie n’est pas exempte d’obligations et elle présente des subtilités insoupçonnées dont leurs négligences peuvent conduire à de graves manquements juridico-réglementaires. Revue de détails.
LES ACTEURS
Investissement Conseils
Le groupe de prévoyance Malakoff Humanis lance deux plans d’épargne-retraite obligatoires (PERO) en entreprise ayant une forte « empreinte ISR ». Deux gammes sont déployées, l’une dite (...)
C’est le constat tiré du baromètre 2024 de MetLife France, spécialiste de la prévoyance individuelle, réalisé auprès de travailleurs non salariés (TNS) et dirigeants de TPE (de zéro à (...)
L’épargne en ligne amorce son virage vers la gestion privée. Après Nalo, Yomoni, société de gestion avec 1,25 Md€ d’encours, veut « démocratiser l’accès à la gestion privée (...)
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Chez Zenith Asset Management, la société de gestion du groupe Crystal, deux fonds viennent d’être renommés. Apprecio est ainsi devenu Zenith Equilibre Monde et Wise World ISR se nomme (...)
UBS La Maison de Gestion vient de lancer LMdG IG Fix 2028. L’approche de ce nouveau fonds de portage obligataire s’inscrit dans celle qui a fait le succès du fonds LMdG IG Fix 2025, lancé fin (...)
Le Comité du label ISR, un label d’Etat présidé par Michèle Pappalardo, s’agrandit avec la nomination de nouveaux membres, qui a été annoncée par le ministère de l’Economie, des (...)
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La lutte contre l’éco-blanchiment et la construction d’une offre de produits durables de confiance ont été au cœur des préoccupations, selon le rapport annuel 2023 du pôle commun Assurance (...)
