A la une
Ce rouage essentiel de tout contrat d’assurance vie reste mal exploité par la plupart des épargnants. Arrêtons-nous sur quelques questions-clés pour optimiser cet outil de transmission aux multiples facettes.
Outil de transmission ou solution d’épargne, le démembrement répond à plusieurs objectifs à moyen et long terme. Son potentiel de capitalisation et son absence de fiscalité en font un mécanisme puissant, répondant aux enjeux de logement, de préparation à la retraite et de maintien à domicile. Trop peu connu des investisseurs, le marché tend cependant à s’ouvrir, à travers des formules plus souples et innovantes destinées à séduire les particuliers.
Les assureurs sont soumis à de nouvelles obligations d’information sur les frais de leurs produits, jugés excessifs par les pouvoirs publics. De quoi relancer le débat épineux sur le coût de l’assurance- vie et de son acolyte, le PER assurance.
Impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, taxes locales… L’impôt sur la fortune immobilière (IFI) vient accroître une fiscalité sur la propriété foncière déjà forte, et nombreux sont les contribuables à rechercher des solutions pour en limiter l’impact.
Lancée en 2019, la PropTech Gridky a levé 4 millions d’euros en mars dernier pour accélérer le développement de sa plate-forme digitale de comparaison et d’agrégation de biens immobiliers neufs, à destination des professionnels de l’immobilier. Son ambition:devenir l’outil de référence pour les particuliers, les gestionnaires de patrimoine, les banques ou les courtiers, et continuer à mettre le Big Data au service de l’investissement dans la pierre. Entretien avec Mathieu Morio, CEO et cofondateur de Gridky.
Axa WF Metaverse, tel est le nom du dernier-né de la gamme des fonds actions thématiques d’Axa IM. Géré par Pauline Llandric, il vise, comme son nom l’indique, à saisir les opportunités du développement du marché du métavers au niveau mondial.
Les fonds immobiliers, SCPI en tête, sont la nouvelle marotte des épargnants. Le point sur les raisons de s’y intéresser, les précautions à prendre et l’offre aux mains des CGP.
Après avoir lancé AEW Diversification Allemagne, fin 2021, la société de gestion immobilière AEW Patrimoine investit le marché des Life Sciences avec sa nouvelle SCPI AEW Patrimoine Santé , un véhicule diversifié qui cible les actifs dédiés à l’univers de la santé.
Inflation, hausse des taux, tensions géopolitiques extrêmes et risques sérieux de ralentissement économique. Le degré de pessimisme est très élevé et généralisé. Y a-t-il des motifs d’espoir ?
Souples et modernes, les contrats d’assurancevie Generali Espace Lux Vie France, à versements libres à durée viagère ou déterminée, et le contrat de capitalisation Generali Espace Lux Capitalisation France, à versements libres à durée déterminée, sont accessibles dès 500 000 € aux résidents fiscaux français.
Alors que la loi Lemoine vient d’entrer en vigueur, Nevidis, la filiale du groupe DLPK spécialisée dans la prévoyance patrimoniale individuelle issue du rachat en 2018 d’Aprep Diffusion, vient (...)
La FinTech Digital Insure et La Mondiale Europartner ont créé La Mondiale Europrotection, une offre paneuropéenne avec un niveau de protection haut de gamme et destinée aux résidents belges, (...)
Les Français figurant en haut de l’échelle de revenus sont nettement plus nombreux que la population générale à épargner en vue de la retraite. Près de trois Français sur quatre (73 %) (...)
A l’occasion d’un arrêt de la Cour de cassation (2e chambre civile, 7 juillet 2022, pourvoi n° 21-11.601), les juges ont examiné une affaire dans laquelle divers contrats de capitalisation (...)
Crédit mutuel AM a obtenu le label ISR pour six de ses fonds : CM-AM Convictions Euro, CM-AM Small & MidCap Euro, CM-AM Flexible Euro et CM-AM Convertibles Euro, CM-AM France et CM-AM Euro (...)
Calao Finance a lancé son FCPI Calao Innovations IR 2022. La souscription est possible à partir de 1 000 euros et permet d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu. Labellisé Relance, (...)
NN IP a élargi sa gamme de fonds à impact avec sa nouvelle stratégie d’obligations sociales, NN (L) Social Bonds qui vise à répondre aux défis des ODD. Le fonds se positionne sur des (...)
Difficile de prédire quand les marchés rebondiront, s’ils vont chuter ou continuer de résister aussi bien que possible à l’incertitude ambiante qui pèse que les décisions (...)
"Un rendez-vous à ne pas manquer" - Alderan s’est lancée en 2022 dans la grande aventure Patrimonia pour venir à la rencontre de ses partenaires. Dans cette nouvelle vidéo (...)
Alderan, société de gestion spécialisée dans l’investissement immobilier tertiaire, lance VADORA II, son deuxième Club Deal privé, dédié à la classe d’actifs touristiques et (...)
La plate-forme spécialisée dans l’investissement immobilier Homunity Patrimoine distribue les SCPI PFO2 et PF Grand Paris, toutes deux labellisées ISR, gérées par Perial Asset Management. SCPI (...)
Paref Gestion (2,7 Md€ d’encours sous gestion) a obtenu le label ISR pour le compte de sa SCPI Interpierre France, le plus ancien fonds géré par le groupe. Cette première labellisation (...)
Le souscripteur d’une assurance-vie désigne son fils ou, à défaut, son épouse, comme bénéficiaire. Par courrier, il fait ensuite part à l’assureur de la modification de la clause (...)
Deux concubins ont acquis un bien immobilier en indivision. A la suite de leur séparation, l’ancienne concubine a été assignée, le 29 octobre 2007, en liquidation et partage de l’indivision. (...)
Dans une décision, la Haute juridiction (Cass.com.du 25 mai 2022, n° 19-25.513) considère que les dispositions législatives relatives à l’exonération Dutreil (exonération partielle de droits (...)
Dans le prolongement de l’ouverture des données via les API en 2021, la direction de l’information légale et administrative (DILA) poursuit son objectif:simplifier l’accès aux données (...)
Via Amundi Autriche, le groupe Amundi a fait l’acquisition de la FinTech Finventum GmbH qui a créé Savity Vermögensverwaltung GmbH (Savity), une plate-forme autrichienne de conseil en (...)
Maxime Gohin a été recruté par Capital Management France en tant que directeur associé. Il aura la mission d’accompagner la société fondée en 2009, dans son projet de devenir un acteur (...)
Pour accompagner sa croissance, Advize, FinTech spécialisée dans la digitalisation des produits d’épargne, a recruté une responsable communication et marketing, Caroline Le Brusq, un (...)
Kermony Office, multi-family office dédié à l’accompagnement patrimonial des familles, a créé K-Lab, en partenariat avec Caption, une plate-forme d’investissement d’actions de start-up, (...)
