Rappelons au préalable que l’assurance-vie est hors succession au décès de l’assuré, signifiant que les capitaux-décès sont versés hors du cadre successoral. Seule exception, quand les primes versées par (...)
Lire la suite...
L’UFC-Que Choisir propose un comparateur d’assurances-vie indépendant en ligne. Après avoir établi son profil d’épargnant, l’internaute va accéder en quatre clics à une liste de plus de cent-cinquante (...)
Lire la suite...
La néobanque Helios déploie une assurance-vie verte garantie par Generali et pilotée par Goodvest, une société spécialisée en finance responsable. On y retrouve la structure habituelle des offres en ligne (frais (...)
Lire la suite...
Sans surprise, les performances des gestions profilées à horizon inclues par défaut (conformément à la loi Pacte) dans les PER (plan d’épargne-retraite) individuels ont plutôt brillé en 2023.Ce constat ressort (...)
Lire la suite...
Acteur historique du marché des cabinets de conseil en gestion de patrimoine, Axa Thema se distingue par une large palette de solutions, allant de l’assurance-vie jusqu’au crédit patrimonial, en passant par une (...)
Lire la suite...
Le courtier grossiste SPVie Assurances propose un plan d’épargne-retraite (PER) individuel géré par la mutuelle Garance. Outre un fonds en euros performant, son contenu est orienté finance responsable.
E n (...)
Lire la suite...
La FinTech Sapiendo propose un nouveau simulateur digital pour comprendre les modalités et projeter la fiscalité de sortie du PER (plan d’épargne-retraite), ainsi qu’un guide pratique pour faciliter la (...)
Lire la suite...
Publié chaque trimestre, l’Observatoire Nortia (construit sur la collecte et les arbitrages de plus de 2 700 CGP partenaires de la plate-forme) est riche d’enseignements sur les tendances en matière d’épargne. (...)
Lire la suite...
Paul Esmein est le nouveau directeur général de France assureurs, la puissante fédération des compagnies sur le territoire.
Passé par la direction générale du Trésor, puis par le groupe mutualiste (...)
Lire la suite...
6 % ! Il faut remonter loin, au début des années 2000, pour trouver de tels niveaux de rendement garantis sur le fonds en euros. C’est pourtant l’offre forte de la mutuelle d’épargne Garance, qui déploie une (...)
Lire la suite...
C’est le montant économisé en moyenne par 56 % des retraités pour financer leur vie post-professionnelle, selon le baromètre Carac-Opinion Way. On y apprend aussi que 52 % des retraités sont mécontents de leur (...)
Lire la suite...
Lilycare, une plate-forme de courtage en ligne de protection sociale (santé, prévoyance, retraite) à destination des indépendants, lance un service de « bilan retraite ». Objectif : les aider à évaluer leur âge (...)
Lire la suite...
Dans son rapport Insuring Disaster 2024, l’ONG britannique ShareAction a passé au crible les politiques d’investissement « responsable » des vingt-trois plus grands assureurs-vie mondiaux. CNP assurances arrive (...)
Lire la suite...
