Depuis trois ans, Neofa cherche à démocratiser l’accès aux CGP par une marketplace destinée aux clients finaux.
Neofa, tel est le nom de cette plate-forme créée par Nicolas Delorme et Alain Broyon dont l’objectif est de créer l’écosystème de référence de la gestion de patrimoine, d’être un point de rencontre entre les clients patrimoniaux et les CGP. « En France, seuls 3 % des adultes accèdent aux conseils d’un CGP alors que ce taux est bien supérieur dans d’autres pays comme la Suisse (25 %), la Grande-Bretagne (20 %) et les Etats-Unis (40 %), expose Nicolas Delorme, ancien banquier privé en Suisse. Cela s’explique à la fois par une moindre culture économique et financière chez les Français, mais aussi un manque de visibilité de la part de la profession et une tendance, pour les épargnants, à penser que ce service ne leur est pas accessible. » C’est donc sur ce constat qu’a été créé Neofa. Via ce site, le client sans être démarché peut sélectionner le CGP qu’il souhaite. En fonction d’une dizaine de critères (objectif, CSP, niveau d’imposition, recherches effectuées, etc.), il est orienté vers les professionnels susceptibles de répondre à ses problématiques en se basant sur ses expertises, son expérience, ses statuts, sa région… Différents services sont mis à disposition pour faciliter les échanges (chat, échange de fichiers, etc.).

Quarante mille épargnants-utilisateurs
Pour le CGP, les différents documents réglementaires sont accessibles (lettre de mission, DER, profil de risque, etc.). Ils disposent également d’un module de devis, de signature électronique, d’un simulateur de portefeuille avancé et d’un CRM composé d’un tableau de bord pour suivre leur activité, leurs clients et gérer leurs rendez-vous. « Avant tout rendez-vous avec le CGP, nous nous assurons que le prospect a un réel besoin de CGP et qu’il est prêt à payer pour le conseil, explique Nicolas Delorme. Nous exigeons aussi que le professionnel ne se rémunère pas via des droits d’entrée. Parallèlement, nous nous assurons que les CGP synchronisent leur agenda pour que les épargnants puissent fixer des rendez-vous de manière efficace et qu’ils délivrent un service de qualité. » Aujourd’hui, la plate-forme revendique plus de quarante mille épargnants connectés et une centaine de CGP abonnés. 30 % de ces utilisateurs auraient rencontré un CGP, ce qui représente plus de 300 millions d’euros distribués depuis le début d’année. Pour ces derniers, le coût est fixé à 1 200 euros HT par mois. Depuis début septembre, la plate-forme s’est enrichie d’un espace dédié aux autres acteurs du marché (prestataire de produits financiers, immobiliers, assurance vie, notaires, fournisseurs, avocats, etc.). Ces derniers ne peuvent entrer en contact avec le CGP que si ce dernier les sollicite, tandis que le client doit avoir recours à un CGP.