Info en direct    14/12/2018

Preuve de la prise en charge d'un enfant en garde alternée : le Conseil constitutionnel s'est prononcé
Le versement d'une pension alimentaire ne peut pas être retenu comme élément...  lire la suite
Crypto-actifs : nouvelle alerte de l'AMF et de l'ACPR
L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et...  lire la suite

Actualités de Décembre 2017 - Janvier 2018 2018

: Généralisation de l'offre 100 % digitale
: Un simulateur santé
: Collecte nette positive
: Support d'attente
: Et sur Twitter...
: Une taxation plus élevée en 2019 ?
: Une nouvelle grille de référence Aeras
: Dans l'attente d'un nouvel arrêté
: La curatrice peut hériter d'un majeur protégé
: Le premier fonds de pension à la française
: Développement
: Fin de jeu
: Et sur Twitter...
: Une solution adaptée au profil du courtier
: Spécialiste des contrats «Variable Annuities»
: Cap Green, la nouvelle offre d'AEP
: MIF 2 aime bien les QCM
: La collecte progresse bien
: Les assureurs français et européens en bonne santé
: Au-delà des 300 M€
: Du mouvement dans les équipes de gestion
: Bel impact !
: Accord de distribution
: Croissance en vue
: Adossement
: Désormais en France
: Des encours plus que doublés
: Labellisés ISR
: Financement des PME
: Doubler les encours à cinq ans
: Un diversifié ISR
: Un nouveau fonds à duration courte
: Une équipe réorganisée
: Nouvel actif en résidences seniors
: Tour de bureaux
: Une RT 2020 plus exigeante
: Freinage en douceur
: IRL : + 1,57 % sur un an
: C'est la date d'achèvement des travaux qui compte
: Les non-résidents peuvent aussi bénéficier de l'avantage fiscal
: Taxe d'habitation : une carte interactive
: Une solution de socio-financement aux Antilles
: La taxe foncière en forte hausse
: Location meublée à Paris
: Un risque de bulle financière ?
: Qui restitue le dépôt de garantie ?
: Des portefeuilles de taille intermédiaire
: Moins de renégociations
: Sévérini dans le giron d'Altarea Cogedim
: Une mesure exceptionnelle
: Douze Sofica avec une réduction d'impôt de 48 %
: Importance du questionnaire de «connaissance client»
: La liquidation n'entraîne pas la clôture du plan
: Fusion des régimes Agirc-Arrco
: Triplement en vue
: Poker : les gains sont imposables
: Placements à formule : la lisibilité en question
: Payer son IFI grâce à une dation en paiement
: Changement de nom
: Un nouvel extranet
: Engagé
: Médiation
: Croissance externe
: Acquisition finalisée
: Sur la relation client
: Trois nouveaux membres à l'Apeci
: Deux journées pour maîtriser les risques patrimoniaux
: En charge des CGPI
: Au poste de DG
: Rendre la finance plus accessible
: A la tête de la section conseil en finance d'entreprise
: Pour un report du DIC Priips
: Première bougie pour cette FinTech
: Sanctionnés
: A la conformité


Recherche dans les archives actualités :


Par texte :
Par date :


Généralisation de l'offre 100 % digitale

Convaincue que le digital est plus que jamais un allié pour les conseillers, UAF Life Patrimoine accélère son engagement dans le 100 % numérique et zéro papier.
MAJ le 01/12/2018

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Un simulateur santé

Intégré dans l'espace client MySwissLife, ce simulateur permet de connaître le remboursement de ses frais de soins et le montant de son reste à charge éventuel, selon sa complémentaire santé SwissLife.
MAJ le 01/12/2018

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Collecte nette positive

Au cours des neuf premiers mois de 2018, le montant des cotisations collectées par les sociétés d'assurances est de 104,7 milliards d'euros (99,6 milliards d'euros sur la même période en 2017). L'encours des contrats d'assurance-vie s'élevait à 1 711 milliards d'euros à fin septembre.
MAJ le 01/12/2018

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Support d'attente

AG2R La Mondiale propose Option Tempo, un nouveau support d'attente pour ses contrats d'assurance-vie et capitalisation. Face à des marchés volatils, l'épargnant peut ainsi, dès la souscription ou en cours de vie de son contrat, investir à son rythme et de manière sécurisée tout ou partie de son épargne.
MAJ le 01/12/2018

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Et sur Twitter...

Stern&Cie Partenaires (@SternPartenaire), le 11 novembre : «#AssuranceVie Face à la baisse des rendements, les écarts se creusent entre les meilleurs contrats et les moins bons.» Société Générale Insurance (@SG_Assurances), le 8 novembre : «#Résultats @SG_Assurances 9M 2018 : renforcement de la part des unités de compte dans les encours (+ 1,5 point) en #AssuranceVie épargne #T32018.»
MAJ le 01/12/2018

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Une taxation plus élevée en 2019 ?

La taxe spéciale sur les conventions d'assurance (TSCA) d'un montant de 9 % pourrait être étendue à l'ensemble de l'assurance-em-prunteur, alors qu'aujourd'hui seules les garanties perte d'emploi et handicap y sont soumises. Cette taxe pourrait freiner les renégociations de contrat d'assurance de prêt.
MAJ le 01/12/2018

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Une nouvelle grille de référence Aeras

La convention Aeras a pour objectif de favoriser l'accès à l'assurance des personnes présentant un risque aggravé de santé. Cette convention a mis en place une grille de référence dans le but de faciliter l'accès à l'assurance-emprunteur pour un certain nombre de pathologies listées. Cette grille de référence est disponible sur le site Aeras infos.
MAJ le 01/12/2018

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Dans l'attente d'un nouvel arrêté

Dans certaines conditions, les personnes qui ont été malades et sont depuis guéries n'ont pas à déclarer d'informations médicales relatives à une pathologie cancéreuse. On appelle ceci «le droit à l'oubli». Les candidats à l'assurance sont informés sur ces dispositions via la remise d'un document d'information établi par l'arrêté du 10 mai 2017. Dans le cadre d'une requête introduite par la Fédération française de l'assurance (FFA), le Conseil d'Etat a annulé cet arrêté au motif qu'il ne reprend pas les conditions prévues par la convention Aeras relatives au montant maximal du prêt, à l'âge de l'emprunteur ainsi que, s'agissant des prêts à la consommation affectés ou dédiés, à la durée de remboursement (Conseil d'Etat, 9e et 10e chambres réunies, 4 juillet 2018, n° 412380). On attend toujours la parution du nouveau texte.
MAJ le 01/12/2018

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La curatrice peut hériter d'un majeur protégé

La nièce de l'assuré défunt sous curatelle n'a pas la qualité de mandataire judiciaire à la protection des majeurs, bien qu'elle ait exercé les fonctions de curateur. De fait, l'incapacité de recevoir édictée par l'article 909 du Code civil ne prive pas la curatrice et son époux de bénéficier des dispositions du testament olographe et de la clause bénéficiaire du contrat d'assurance-vie de son oncle sous curatelle (Cour de cassation, 1re chambre civile, 17 octobre 2018, pourvoi n° 16-24331).
MAJ le 01/12/2018

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Le premier fonds de pension à la française

Aviva France annonce l'agrément de son fonds de retraite professionnelle supplémentaire (FRPS) Aviva Retraite Professionnelle, nouvelle catégorie d'organismes dédiés à l'activité de la retraite professionnelle prévue par l'article 114 de la loi Sapin II (loi n° 2016-1691 du 9 décembre 2016 relative à la transparence, à la lutte contre la corruption et à la modernisation de la vie économique). Le FCPR est une capsule juridique et financière qui va regrouper la gestion de plusieurs actifs destinés à la retraite : contrats de retraite Madelin, contrats des articles 82, 83 et article 39 du CGI. Aviva France a travaillé près de dix-huit mois à la création de son FRPS et a procédé en 2018 au dépôt des demandes d'agrément de sa nouvelle entité Aviva Retraite Professionnelle, ainsi que du transfert d'environ 4 milliards d'euros d'engagements de retraite professionnelle, jusqu'à présent gérés par sa filiale Aviva vie, essentiellement sous forme de contrats Madelin et Article 83. «Pour nos clients, cette nouvelle catégorie va permettre la mise en place d'une allocation d'actifs adaptée à un horizon de long terme. Cela permettra aussi de faire de l'épargne retraite un levier plus efficace du financement de l'économie réelle», commente Phalla Gervais, directrice générale déléguée et directrice financière d'Aviva France. Cette entité dédiée permettra à cet assureur de développer l'activité de retraite professionnelle par l'intermédiaire de ses agents généraux et courtiers.
MAJ le 01/12/2018

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Développement

Depuis début octobre, la plate-forme Ma Sentinelle, robo-conseiller en marque blanche, est proposée aux cabinets en gestion de patrimoine (CIF) et courtiers d'assurance. En réponse à la loi Pacte, Advize Group prépare une offre dédiée à l'épargne-retraite et l'épargne salariale.
MAJ le 01/12/2018

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Fin de jeu

L'ACPR alerte sur la situation de Qudos Insurance, société d'assurance agréée au Danemark, qui a décidé d'arrêter toute nouvelle souscription de contrats d'assurance (construction, responsabilité civile décennale et assurance responsabilité civile, véhicules terrestres automoteurs), à effet immédiat.
MAJ le 01/12/2018

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Et sur Twitter...

360 Finance (@360finance_cif), le 9 novembre : «La difficulté de prouver le concubinage au jour du décès de l'assuré #assurancevie #clausebeneficiaire https://www.dalloz-actualite.fr/flash/difficulte-de-prouver-concubinage-au-jour-du-deces-de-l-assure#.W-VA0wkxRed.twitter...»
MAJ le 01/12/2018

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Une solution adaptée au profil du courtier

Digital Insure lance Multinet Inside, une plate-forme digitale complète de pilotage d'activité, de comparaison, de souscription et de gestion de contrats d'assurance-emprunteur destinée aux courtiers et aux réseaux distributeurs, quel que soit leur niveau d'expertise. Intermédiaire particulièrement expert en assurance-emprunteur ou, au contraire, peu habitué à distribuer ce type de produit, chaque courtier trouvera dans les modules et offres proposés au sein de la plate-forme des solutions adaptées.
MAJ le 01/12/2018

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Spécialiste des contrats «Variable Annuities»

Axa Life Europe (ALE), la plate-forme spécialisée dans la conception, la production et la distribution des produits Variable Annuities d'Axa en Europe, va être vendue à Cinven pour un montant total de 1,2 milliard d'euros. Basée à Dublin et forte de soixante salariés, elle gère un portefeuille de près de 248 000 contrats d'assurance et dispose de réserves d'environ 5 milliards d'euros. La finalisation devrait intervenir d'ici la fin de l'année ou début 2019.
MAJ le 01/12/2018

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Cap Green, la nouvelle offre d'AEP

Chez AEP (groupe BNP Paribas Cardif), les contrats de capitalisation des personnes morales soumises à l'IS peuvent bénéficier d'une nouvelle offre alliant le fonds en euro (à hauteur de 60 %) et un produit structuré à travers un indice ayant pour thématique la transition énergétique avec une protection du capital à horizon quatre à cinq ans.
MAJ le 01/12/2018

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MIF 2 aime bien les QCM

En octobre dernier, l'AMF a publié un document de vingt pages intitulé «Synthèse des contrôles spot sur les connaissances et l'expérience des clients Mif 1/Mif 2». Les «bonnes pratiques» sont notamment le recours à des questions : - permettant de valider les connaissances des clients (sous la forme de questionnaire à choix multiple) ; - différenciées selon la catégorie d'instruments financiers (en distinguant par exemple les produits actions, obligations, monétaires, dérivés et structurés). Cette bonne pratique sous MIF 1, peu observée dans le cadre des présents contrôles, est devenue une obligation suite à l'entrée en vigueur de MIF 2 et est désormais prise en compte dans les procédures des établissements contrôlés. Ce document est consultable et téléchargeable sur le site de l'AMF, rubrique Publications.
MAJ le 01/12/2018

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La collecte progresse bien

L'épargne salariale, détenue par 11,3 millions de salariés, atteignait 135,4 Md€ au 30 juin, en progression de 3,8 % sur un an, en raison principalement d'une augmentation de la collecte nette. Chaque salarié épargnant détient en moyenne 12 000 €. A mi-2018, ce sont les fonds diversifiés qui représentent 62 % des encours de l'épargne salariale. Les Perco continuent leur développement : près de 2 760 000 salariés en sont bénéficiaires (+ 11 % sur un an), 244 000 entreprises sont équipées (+ 6 % sur un an) et leur encours est proche de 17 Md€ (+ 11 % sur un an). L'encours moyen est stable à 6 120 €. Plus de la moitié des entreprises ont transformé leur Perco en Perco Plus pour y intégrer un fonds PME et bénéficier du taux réduit de forfait social à 16 %. La gestion pilotée en fonction de l'âge progresse, cette option par défaut des Perco concerne désormais 41 % des bénéficiaires et 33 % des encours.
MAJ le 01/12/2018

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Les assureurs français et européens en bonne santé

Dans son dernier rapport statistique annuel «Les chiffres du marché français de la banque et de l'assurance 2017», l'ACPR constate la bonne santé des assureurs. Les premiers chiffres européens par pays disponibles pour le secteur des assurances confirment la bonne résilience des organismes d'assurance français. Le ratio de solvabilité moyen (taux de couverture du SCR) des organismes agréés en France est comparable au ratio de solvabilité moyen observé pour l'ensemble des organismes de l'Union européenne (238 %).
MAJ le 01/12/2018

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Au-delà des 300 M€

Le 5 novembre, Fourpoints IM, dont le cabinet Herez a pris une participation majoritaire il y a un an, a annoncé l'acquisition (agréée par l'AMF) de la société de gestion Pastel & Associés et dépasse ainsi les 300 M€ d'encours gérés (quinze collaborateurs). Créée en 1997 par David Pastel, cette société est spécialisée sur la gestion actions value. David Pastel intègre la direction de Fourpoints IM et poursuivra avec la même philosophie la gestion du fonds Valeur Intrinsèque en compagnie de Damien Audoyer. Ces gérants recherchent des sociétés internationales de qualité temporairement sous-évaluées. Valeur Intrinsèque vient compléter l'offre de Fourpoints IM composée de Fourpoints Euro Global Leaders (actions européennes), Fourpoints America (actions US), Fourpoints Mondrian (allocation équilibre), et un service de gestion pilotée et de gestion sous mandat en France et aux Etats-Unis via sa filiale new-yorkaise.
MAJ le 01/12/2018

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Du mouvement dans les équipes de gestion

Mirabaud Asset Management vient de nommer la nomination de Hywel Franklin au poste de gérant de portefeuille senior, responsable de l'équipe actions européennes Small and Mid-Caps. Hywel Franklin dispose de près de seize ans d'expérience dans la gestion des actions européennes. Il a commencé sa carrière chez New Amsterdam Partners en tant qu'analyste actions américaines, avant de rejoindre UBS Phillips & Drew en 2002 en tant que gérant d'un portefeuille dédié aux actions britanniques. En 2005, il a été nommé par UBS Global Asset Management plus jeune gérant de portefeuille senior sur le segment Small et Mid-Caps européennes, avant de devenir responsable de la gestion Small Caps mondiales de 2012 à 2016. Avant de rejoindre Mirabaud, il était gérant de portefeuille senior chez UBS Asset Management à Londres, spécialisé dans les actions mondiales. Markus Geiger a rejoint Oddo BHF AM en tant que responsable de la dette privée. Markus Geiger dirige ainsi une équipe qui investit dans des instruments de dette privée, et conseille des fonds de dette privée pour des investisseurs institutionnels et particuliers. Le premier fonds destiné aux investisseurs professionnels portera sur des opérations de dette senior sécurisée de premier rang dans le segment du Mittelstand. Avant de rejoindre Oddo, Markus Geiger a occupé pendant quatre ans le poste de responsable de la région D/A/CH au sein de Kartesia Advisor LLP, où il a dirigé de nombreuses opérations portant sur des titres de créance et de participation, en particulier en Allemagne et en France, mais également en Europe de l'Est. En 2006, il rejoint la société de capital-investissement allemande Steadfast Capital, où il était responsable de différentes opérations de rachat sur le marché intermédiaire dans les secteurs de l'automobile, la construction de machines et de produits de grande consommation, en tant qu'associé. Il a débuté sa carrière en 1997 comme consultant chez Booz Allen Hamilton. Pierre Schang a rejoint Tocqueville Finance comme gérant au sein du pôle Small & Mid Caps. Diplômé de l'ESCM de Tours-Poitiers, il dispose de dix années d'expérience. Il débute sa carrière en 2010 comme responsable de la recherche sell-side chez NFinance Securities. Entre 2014 et 2018, il est gérant spécialisé sur les petites et moyennes valeurs européennes chez Amilton Asset Management. Chez Tocqueville Finance, il est désormais gérant en charge du fonds Tocqueville PME et de fonds dédiés au sein de la franchise «petites et moyennes capitalisations». Groupama AM a créé une direction de la stratégie ESG directement rattachée à la direction générale. Cette stratégie s'appuie sur une équipe de recherche intégrant une double compétence en analyse financière et extra-financière. Elle vise à renforcer le processus d'intégration ESG à toutes les classes d'actifs et de diffuser cette approche au sein de la société de gestion. Ainsi, Marie-Pierre Peillon a été nommée directrice de la recherche et de la stratégie ESG, et Aurélie de Barochez, responsable de l'intégration ESG.
MAJ le 01/12/2018

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Bel impact !

Mirova a publié le premier rapport d'impact de son fonds Insertion Emplois Dynamique. Celui-ci révèle une hausse de 10 % en moyenne des effectifs au sein des sociétés sélectionnées.
MAJ le 01/12/2018

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Accord de distribution

MyFunds Office et Tobam ont conclu un accord de distribution pour promouvoir l'offre de la société de gestion auprès des cabinets de CGP. MyFunds Office sera notamment en charge de distribuer le fonds Anti-Benchmark Multi Asset.
MAJ le 01/12/2018

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Croissance en vue

Pour accélérer son développement, Salamandre AM, spécialisé sur la classe d'actifs obligataire et la multigestion, souhaiterait acquérir une société de gestion dans le domaine des actions ou l'immobilier, ou la gestion privée.
MAJ le 01/12/2018

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Adossement

Créée en 2007 par Christophe Brulé, Entheca Finance a annoncé son adossement à Degroof Petercam France. Entheca Finance est une société de gestion indépendante française détenue à 63 % par Christophe Brulé et Agnès Brulé, ainsi que par la holding d'investissement Dentressangle (37 %). Dotée de 250 M€ d'encours, elle est spécialisée en allocation d'actifs et gestion diversifiée, et s'adresse principalement à de grands investisseurs privés. Christophe Brulé, président d'Entheca Finance, devient directeur général adjoint de Banque Degroof Petercam France, en charge de la gestion d'actifs pour la banque privée.
MAJ le 01/12/2018

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Désormais en France

La société norvégienne DNB AM poursuit son développement en Europe. Pour la France, elle vient de recruter Marta Oudot (ex-Allianz Global Investors).
MAJ le 01/12/2018

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Des encours plus que doublés

La société Otea Capital, qui fête son 10e anniversaire ce mois-ci, a dépassé le cap des 300 millions d'euros d'encours en novembre dernier, soit une hausse de + 111 % de ses encours sur onze mois. Elle avait déjà connu des hausses de + 37 % en 2017. Par ailleurs, son fonds Otea 1 est désormais accessible chez Spirica et sur la plate-forme UAF Life Patrimoine.
MAJ le 01/12/2018

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Labellisés ISR

Après la labellisation de deux fonds ISR en juillet dernier, Aviva Investors France a vu cinq nouveaux véhicules d'investissement labellisés en novembre dernier : Aviva Actions Euro ISR, Aviva Investors Actions Euro, Aviva Small et Mid Caps Euro ISR, Aviva Investors Valeurs Europe et Aviva Actions Europe ISR. Les encours labellisés chez Aviva Investors France atteignent désormais près de 3 milliards d'euros.
MAJ le 01/12/2018

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Financement des PME

Groupama AM et Tikehau Capital s'associent et lancent un fonds de financement de l'économie, Groupama Tikehau Diversified Debt Fund (GTDDF). Ce nouveau fonds, dans lequel le Fonds européen d'investissement (FEI) est l'investisseur de référence, est dédié au financement des PME européennes et principalement françaises.
MAJ le 01/12/2018

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Doubler les encours à cinq ans

La société de gestion dédiée à l'investissement durable et affiliée de Natixis Investment Managers, Mirova a annoncé son intention de doubler ses encours d'ici à cinq ans pour atteindre 20 milliards d'euros. Depuis peu, la société s'adresse à la clientèle des conseils en gestion de patrimoine.nouveaux produits
MAJ le 01/12/2018

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Un diversifié ISR

Après avoir signé un partenariat stratégique en novembre 2017, la société de gestion spécialisée dans l'investissement socialement responsable (ISR), La Financière Responsable, et l'assureur espagnol Mapfre (qui détient 25 % du capital de La Financière Responsable), viennent de lancer Mapfre Capital Responsable Fund. Il s'agit d'un fonds d'allocation flexible investi en actions et obligations européennes selon l'analyse ESG des émetteurs. L'allocation d'actifs et la gestion obligataire sont assurées par Mapfre AM SGIIC, la société de gestion de l'assureur espagnol, tandis que La Financière Responsable apporte son savoir-faire en matière de sélection ESG des émetteurs privés et de construction de la poche actions du fonds via sa méthodologie baptisée gestion intégrale IVA (Integral Value Approch). Cette dernière s'appuie sur une base de données, l'Empreinte écosociale, créée en 2006 et mise à jour chaque année. Elle regroupe plus de cent-vingt indicateurs ESG de plus de cent-soixante entreprises européennes. Créé en 2007 par Olivier Johanet (président) et Stéphane Prévost (directeur général), La Financière Responsable dispose de trois fonds actions européennes - LFR Euro Développement Durable, LFR Actions Solidaires et Monceau Ethique - et comprend également à son capital la société de gestion de patrimoine Oli- fan Group depuis le 21 juin dernier via un échange de participation (8 %).
MAJ le 01/12/2018

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Un nouveau fonds à duration courte

Outre Oddo BHF Euro Credit Short Duration (plus de 1,8 milliard d'euros d'encours), Oddo BHF AM propose désormais le fonds Oddo BHF Global Credit Short Duration qui, depuis son lancement le 22 octobre, a déjà collecté plus de 65 millions d'euros. Géré depuis Düsseldorf par Alexis Renault, responsable global de la gestion High Yield, Oddo BHF Global Credit Short Duration permet d'investir dans des d'obligations d'entreprises à maturité courte au niveau mondial : les Amériques, l'Europe et l'Asie. L'allocation est pondérée par le PIB. De plus, une allocation flexible entre les différents pays et régions vise à générer du rendement supplémentaire. Le portefeuille investit essentiellement principalement dans des obligations spéculatives à haut rendement au minimum notées B3 ou B-, mais la part des crédits Investment Grade peut atteindre jusqu'à 100 % en fonction du cycle du crédit. Le gérant est secondé par Janis Heck et Ivan Romanenko, ainsi que par une équipe de treize gérants de portefeuille et analystes. L'équipe d'Alexis Renault gère ainsi un encours de 2,5 milliards d'euros sur les stratégies crédit à maturités courtes.
MAJ le 01/12/2018

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Une équipe réorganisée

Après dix années passées chez DNCA Finance, Cyril Freu a décidé de donner une nouvelle orientation à sa carrière et a quitté ses fonctions de responsable de la gamme performance absolue et directeur adjoint de la gestion. Mathieu Picard et Alexis Albert qui a rejoint l'équipe l'an passé continueront de gérer les fonds de la gamme : - DNCA Invest Miura, dont l'exposition nette au marché actions peut aller de - 20 à + 20 % (plus de 520 millions d'euros d'encours) ; - DNCA Invest Miuri, dont l'exposition nette au marché actions peut aller de - 30 à + 30 % (près de 1,2 milliard d'euros d'encours) ; - DNCA Invest Velador, dont l'exposition nette au marché actions peut aller de 0 à + 50 % (plus de 630 millions d'euros d'encours) ; - et DNCA Invest Venasquo, dont l'exposition nette au marché actions peut aller de 0 à + 100 % (près de 100 millions d'euros d'encours). Depuis fin novembre, ils sont accompagnés par Pierre Valade qui dispose d'une expérience de plus de dix ans dans la gestion de fonds de performance absolue. Agé de 47 ans, il exerce depuis vingt ans sur les marchés actions, dont dix ans en tant que gérant long-short chez GLG Partners à Londres, où il cogérait le fonds de «performance absolue» GLG European Alpha Alternative Fund. Auparavant, il a été pendant six ans chez Natixis Securities, dont deux en tant que responsable des ventes au Royaume-Uni. Il a également travaillé chez Exane, à New York, où il sélectionnait des valeurs américaines pour des investisseurs européens. Il avait débuté sa carrière chez PriceWaterhouseCoopers en 1996.
MAJ le 01/12/2018

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Nouvel actif en résidences seniors

La Française Real Estate Partners, pour le compte de l'OPPCI LF Résidences Seniors, acquiert en Vefa auprès de Pitch Promotion une résidence services seniors située à Cannes-La Bocca (Alpes-Maritimes). La résidence, composée de cinquante-huit logements meublés, sera exploitée par Senioriales, filiale du groupe Pierre & Vacances Center Parcs, avec un bail de onze ans ferme.
MAJ le 01/12/2018

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Tour de bureaux

AEW Ciloger a acheté pour plusieurs de ses fonds - SCPI et OPCI - la Tour Prisma (23 000 m2, 22 étages) située à la Défense, auprès d'Invesco Real Estate. AEW Ciloger offre vingt-deux SCPI et deux OPCI grand public, soit plus de 7 Md€ d'actifs.
MAJ le 01/12/2018

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Une RT 2020 plus exigeante

En vigueur depuis janvier 2013, la RT 2012 sera remplacée par la réglementation thermique 2020 (RT 2020) dès fin 2020, sauf pour les bâtiments publics, où elle est déjà applicable dès cette année. Cette nouvelle réglementation prévoit le bâtiment à énergie positive (Bepos), c'est-à-dire une construction neuve qui produira plus d'énergie qu'elle n'en consommera.
MAJ le 01/12/2018

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Freinage en douceur

Selon une étude économique de Crédit agricole et Xerfi, en 2019, le marché va continuer à ralentir en douceur, avec des transactions en léger repli par rapport aux points hauts de 2017 et des prix qui décéléreraient peu à peu.
MAJ le 01/12/2018

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IRL : + 1,57 % sur un an

Au troisième trimestre 2018, l'indice de référence des loyers s'établit à 128,45, soit une hausse de + 1,57 % sur un an. La prochaine parution (indice du 4e trimestre 2018) aura lieu le 15 janvier.
MAJ le 01/12/2018

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C'est la date d'achèvement des travaux qui compte

Selon les dispositions de l'article 199 septvicies du CGI, au titre «d'une même année d'imposition, le contribuable ne peut bénéficier de la réduction d'impôt qu'à raison de l'acquisition, de la construction ou de la transformation d'un seul logement [...], la réduction est accordée au titre de l'année d'achèvement de ces travaux». La réduction d'impôt s'apprécie, en cas de construction, en fonction de la date d'achèvement du logement, qui constitue le fait générateur de l'avantage fiscal, et non de la date de dépôt de la demande de permis de construire. M. et Mme B. pouvaient bénéficier de la réduction d'impôt au titre de l'année 2010 à raison de la maison achevée en 2010 et au titre de l'année 2011 à raison de la seconde maison achevée en 2011, alors même que ces deux constructions avaient fait l'objet de demandes de permis de construire déposées au cours de la même année. Conseil d'Etat, 18 juillet 2018, 9e et 10e chambres réunies, arrêt n° 412142.
MAJ le 01/12/2018

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Les non-résidents peuvent aussi bénéficier de l'avantage fiscal

Un Français expatrié au Canada a contesté le refus du fisc de prendre en compte sa réduction d'impôt Scellier pour le bien locatif qu'il a acquis en France. Après que sa demande ait été rejetée par le tribunal administratif de Montreuil, il a fait appel, et les magistrats de la Cour d'appel administrative de Versailles lui ont donné raison en condamnant le fisc et en jugeant que «les dispositions de l'article 199 septvicies CGI sont contraires à la liberté de circulation des capitaux en tant qu'elles limitent le bénéfice de la réduction d'impôt qu'elles prévoient aux contribuables domiciliés en France» (CAA Versailles, 31 mai 2018, 7e chambre, n° 17VE00744). Cette décision est définitive en l'absence de pourvoi de la part de l'administration fiscale.
MAJ le 01/12/2018

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Taxe d'habitation : une carte interactive

Sur le site du ministère (economie.gouv.fr), une carte interactive permet de découvrir, commune par commune, le montant moyen de taxe d'habitation payé par foyer, le nombre de foyers assujettis à cet impôt local et le nombre de ceux bénéficiant de la baisse, ainsi que le gain moyen par foyer pour ceux bénéficiant de la réforme. Ces mêmes éléments sont aussi accessibles par région et par département.
MAJ le 01/12/2018

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Une solution de socio-financement aux Antilles

Il y a un peu plus d'un an, l'ouragan Irma dévastait les Antilles françaises, et notamment les îles de Saint-Martin. L'ouragan a endommagé 95 % du bâti. Un an plus tard, seules 35 % des reconstructions ont été effectuées. Avec l'ambition de participer à la reconstruction de l'île, Outremer Funding, plate-forme de crowdfunding immobilier spécialisée en outre-mer, lance les premières souscriptions en ligne. Plusieurs projets d'appartements à hauteur de 111 180 € chacun, sans hypothèque bancaire, sont d'ores et déjà programmés. Le ticket d'entrée est de 300 € minimum et un maximum de 2 000 € par projet et par personne (sans limitation dans le nombre de projets investis). En contrepartie, les investisseurs percevront une rémunération de 5 % bruts, payable trimestriellement pendant six ans. La famille saint-martinoise louera l'appartement en bénéficiant de loyers inférieurs aux locations classiques. Au terme de cinq ans, le logement lui sera cédé pour un prix correspondant à 65 % de sa valeur. La totalité du capital des prêts sera alors remboursée grâce à la vente de l'appartement à ses mêmes primo-accédants. Destinée aux professionnels du patrimoine et aux particuliers, l'offre consiste à financer, par des prêts rémunérés, des appartements familiaux de type F3 dans de petits immeubles de quatre appartements situés aux Hauts d'Orient Bay, au nord-est de la ville de Marigot, à Saint-Martin. L'acquisition des terrains et les prestations liées aux études techniques pour la construction des appartements ont été préfinancés.
MAJ le 01/12/2018

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La taxe foncière en forte hausse

La hausse de l'impôt foncier demeure cinq fois plus élevée que celle de l'inflation, huit fois plus élevée que l'augmentation des loyers sur la même période. En moyenne, la taxe foncière représente plus de deux mois de loyer. Source : Unpi, étude «Observatoire des taxes foncières période 2012-2017», octobre 2018. Hausse sur 5 ans constatée par l'UNPI Taxe foncière + 11,71% Inflation + 2,35% Loyers + 1,34%
MAJ le 01/12/2018

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Location meublée à Paris

A Paris, les prix des logements loués en meublé s'établissent en moyenne à 36,95 € au mètre carré en septembre 2018 (contre 36,71 € un an plus tôt). Lodgis note, cependant, une légère augmentation des prix dans le centre de Paris de 1,6 %. Les arrondissements hors centre connaissent une très légère baisse avec un prix moyen de 34,50 €/m2.
MAJ le 01/12/2018

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Un risque de bulle financière ?

La Banque de France s'interroge sur l'existence d'une surévaluation des prix de l'immobilier commercial et son impact sur la stabilité financière dans un article publié au Bulletin n° 219 et consultable et téléchargeable sur son site Internet.
MAJ le 01/12/2018

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Qui restitue le dépôt de garantie ?

Lorsque le bien loué est vendu en cours de bail, c'est au bailleur initial qu'il appartient de restituer le dépôt de garantie au locataire. Cette règle repose sur l'article 1743 du code civil et elle a été rappelée par la Cour de cassation le 28 juin (3e chambre civile, pourvoi n° 17-18100).
MAJ le 01/12/2018

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Des portefeuilles de taille intermédiaire

Le groupe Primonial crée Primonial Luxembourg Real Estate, société de gestion agréée et basée au Luxembourg, dédiée à la gestion de fonds immobiliers paneuropéens. La nouvelle venue a finalisé, le 31 octobre, le premier closing de son nouveau fonds Primonial European Residential Fund (PERF), un fonds Core+ qui vise à constituer un portefeuille résidentiel paneuropéen générant des cash-flows récurrents. Son volume d'investissement cible est de 500 M€ et le TRI de l'ordre de 9 % sur huit ans.
MAJ le 01/12/2018

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Moins de renégociations

La part des renégociations au sein de l'ensemble de la production de crédits à l'habitat atteint 14,9 % en septembre, un plus bas depuis 2014, selon Stat Info de novembre, ce que confirme le courtier Cafpi : «Si l'accession à la propriété est portée par les taux extrêmement bas, le marché du rachat de crédit s'est, lui, effondré. Il représentait 30 % de notre activité l'an dernier, il n'est plus qu'à 12 % aujourd'hui», explique Philippe Taboret, directeur général adjoint de Cafpi.
MAJ le 01/12/2018

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Sévérini dans le giron d'Altarea Cogedim

Altarea Cogedim est entré en négociations exclusives avec les actionnaires du promoteur immobilier Sévérini (55 millions d'euros au 31 mars) en vue de son acquisition. Cette opération permettra notamment à Altarea Cogedim de renforcer son activité en Nouvelle-Aquitaine en s'appuyant sur les compétences et l'ancrage de Sévérini dans cette région. Il est prévu qu'Altarea Cogedim fasse l'acquisition de 85 % du capital de Sévérini d'ici le 31 décembre. A l'issue d'une période de trois ans, pendant laquelle Jean-Louis Sévérini restera président de la société, Altarea Cogedim pourra acquérir le solde du capital. La réalisation de l'opération est conditionnée par la signature des accords définitifs entre les parties et est soumise, bien évidemment, à l'autorisation préalable de l'Autorité de la concurrence au titre du contrôle des concentrations.
MAJ le 01/12/2018

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Une mesure exceptionnelle

Déjà intéressant en temps normal, créer du déficit fon- cier l'est encore plus en ce moment ! En effet, le prélèvement à la source à partir de janvier change la donne fiscale. Le groupe Buildinvest expli-que aux investisseurs comment mettre en place avant le 31 décembre une stratégie patrimoniale leur permettant de profiter des opportunités d'optimisation du déficit foncier, liées à l'année 2019, «blanche». Rappelons que les travaux sont déductibles des revenus fonciers. Lorsqu'ils sont supérieurs aux recettes locatives, la différence représente un déficit foncier pouvant s'imputer sur le revenu global, dans la limite de 10 700 € par an. Au-delà, les sommes sont reportables sur les revenus fonciers des dix années qui suivent. Le PAS annulera la taxation des revenus «classiques» 2018 des contribuables. Ces derniers seront, en revanche, taxés sur leurs revenus exceptionnels. Les dépenses de travaux 2018 s'imputent à hauteur de 150 % ! Concernant les travaux, les contribuables déclareront 100 % de ces derniers en 2018, puis à nouveau 50 % de ceux-ci en 2019. Pour faire bénéficier ses clients de cette fiscalité exceptionnelle, le promoteur va réaliser un seul appel de fonds travaux en 2018 (pour la totalité des travaux). Exemple concret : l'épargnant investit dans un appartement ancien de 300 000 € en 2018, avec 200 000 € de travaux. Il a des revenus fonciers annuels constants de 20 000 €, ainsi que des salaires. Il pourra donc imputer 200 000 € de travaux en 2018 et 100 000 € de travaux en 2019. En 2018 : 180 000 € de déficit foncier net, 169 300 € de déficit foncier reportable sur les 10 années suivantes. En 2019 : 80 000 € de déficit foncier net, 238 600 € de déficit foncier reportable. En 2020 : 218 600 € de déficit foncier reportable.
MAJ le 01/12/2018

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Douze Sofica avec une réduction d'impôt de 48 %

Le Centre national du cinéma (CNC) vient de publier la liste des douze Sofica (sociétés pour le financement de l'industrie cinématographique ou de l'audiovisuel) agréées pour la campagne de fin 2018. Toutes bénéficient du taux de réduction d'impôt maximal de 48 %. Rappelons que cette réduction d'impôt s'applique aux sommes effectivement versées pour les souscriptions retenues dans la double limite de 25 % du revenu net global et d'un plafond de 18 000 €. Pour ce montant maximal investi, la réduction d'impôt obtenue est de 8 640 €. La liste des Sofica agréées en 2018 pour des investissements en 2019 sont consultables sur le site du CNC.
MAJ le 01/12/2018

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Importance du questionnaire de «connaissance client»

Lors de l'ouverture d'un compte-titres sur un site Internet, un client a rempli un questionnaire sur lequel il a indiqué avoir un niveau de connaissance confirmé du service de règlement différé (SRD) et accepté de prendre des risques modérés. Un différend s'est élevé rapidement entre le client et le site Internet, le client ayant subi des pertes via le SRD. Les magistrats de la Cour de cassation (chambre commerciale, 27 juin 2018, pourvoi n° 16-17891) ont confirmé la décision de la cour d'appel de Paris reconnaissant que le client était bien un «investisseur averti» et que la banque Internet n'avait pas l'obligation de lui rappeler les risques du SRD.
MAJ le 01/12/2018

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La liquidation n'entraîne pas la clôture du plan

Les salariés partant à la retraite pensent souvent qu'ayant quitté la vie professionnelle et ayant soldé leur plan d'épargne-entreprise, celui-ci est clôturé. Or, ce n'est pas automatique, il faut solliciter la clôture. Les faits : à la suite de la cessation de son contrat de travail en raison de son départ à la retraite le 3 janvier 2018, Mme B., titulaire d'un plan d'épargne-entreprise (PEE), a demandé le déblocage anticipé de la totalité de ses avoirs. En demandant la liquidation de son PEE, Mme B. pensait que celui-ci serait clôturé. Or, quelle ne fut pas sa surprise lorsqu'elle a constaté que ses versements volontaires mensuels de 120 €, programmés antérieurement à son départ de l'entreprise, ont continué à être prélevés (Le journal de bord du médiateur AMF, 6 novembre 2018).
MAJ le 01/12/2018

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Fusion des régimes Agirc-Arrco

Jusqu'à présent, les salariés non-cadres bénéficiaient d'une retraite complémentaire de l'Arrco, les cadres ayant en plus une retraite complémentaire de l'Agirc. Au 1er janvier 2019, les salariés du privé ne seront plus couverts que par un seul régime de retraite complémentaire, qu'ils soient cadres ou non. Pour les assurés, qui cotisaient uniquement à l'Arrco pour leur retraite complémentaire, cela ne change rien à leur compte de points. En effet, c'est la valeur du point Arrco qui a été retenue comme valeur du régime Agirc-Arrco selon la règle : 1 point Arrco = 1 point Agirc-Arrco. Pour les salariés qui cotisaient à l'Agirc en plus de l'Arrco, il est effectué une conversion de leurs points Agirc en points Agirc-Arrco. Pour que cette opération de conversion soit transparente, les documents d'information retraite auront un double affichage : d'un côté, ils indiqueront les points Arrco et les points Agirc, et de l'autre, leur équivalent dans le régime Agirc-Arrco.
MAJ le 01/12/2018

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Triplement en vue

4,4 millions de clients à fin 2017, soit potentiellement 6,5 % de la population française, est cliente des banques en ligne. A fin 2020, les plans stratégiques de ces nouveaux acteurs bancaires tablent sur un triplement, soit un total de 13,3 millions de clients (étude de l'ACPR).
MAJ le 01/12/2018

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Poker : les gains sont imposables

Une personne ayant gagné en 2010 plus de 130 000 € en jouant au poker avait contesté l'imposition de cette somme. Le tribunal administratif a décidé que ces gains étaient imposables, tandis que la Cour administrative d'appel de Versailles a décidé qu'ils ne devaient pas être imposés. La plus haute juridiction administrative française a tranché en décidant que cette somme doit être imposée (Conseil d'Etat, 9e et 10e chambres réunies, 21 juin 2018, n° 412124).
MAJ le 01/12/2018

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Placements à formule : la lisibilité en question

Les brochures commerciales et documents réglementaires des placements «à formule» présentés aux épargnants ont été jugés perfectibles, rappelle la lettre de l'observatoire de l'épargne AMF n° 30 d'octobre.
MAJ le 01/12/2018

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Payer son IFI grâce à une dation en paiement

Une instruction fiscale précise les conditions de règlement de l'impôt sur la fortune immobilière (IFI) par une dation en paiement, c'est-à-dire la remise en nature de certains biens. Le bulletin officiel des impôts (BOI-SJ-AGR-50-20) prévoit même trois modèles de demande de dation en paiement : objets d'art ou de collection, immeubles situés dans les zones d'intervention du Conservatoire de l'espace littoral et des rivages lacustres, et immeubles en nature de bois et forêts.
MAJ le 01/12/2018

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Changement de nom

Nouveau nom, nouvelle identité visuelle et nouveau site : Lendix, la plate-forme de prêt aux PME dirigée par Olivier Goy, devient October.
MAJ le 01/12/2018

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Un nouvel extranet

Après la refonte de son site Internet, Nue-Pro Select a lancé une nouvelle version de son espace partenaire. Celui permet de poser directement des options en ligne, consulter l'état des disponibilités et de la grille de prix, de télécharger les documents liés aux programmes et d'obtenir les plans des lots.
MAJ le 01/12/2018

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Engagé

Fortement engagé dans l'ISR avec notamment la publication d'un livre blanc sur le sujet, le cabinet Baussant Conseil dirigé par Pascale Baussant vient d'adhérer à l'association 1 % pour la planète, un rassemblement d'entrepreneurs philanthropes qui s'engagent à reverser 1 % de leur chiffre d'affaires à des associations environnementales.
MAJ le 01/12/2018

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Médiation

Marielle Cohen-Branche a été renouvelée pour un troisième mandat de trois ans en tant que médiateur de l'Autorité des marchés financiers.
MAJ le 01/12/2018

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Croissance externe

Natixis Wealth Management vient d'acquérir la société de gestion et de conseil en investissement Massena Partners. Cette opération permettra à Natixis WM de se renforcer dans les domaines du Private Equity et des clubs deals immobiliers. Massena Partners, qui devient une filiale de Natixis WM, conserve son autonomie dans la gestion de ses clients et dans le choix de ses investissements. Ses principaux managers, associés au développement de la société en leur qualitéd'actionnaires, conservent leurs fonctions.
MAJ le 01/12/2018

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Acquisition finalisée

Annoncée en juillet, l'acquisition du cabinet Capitis Conseil SA basé dans la région Rhône-Alpes par Cyrus Conseil vient d'être finalisée. Cette opération se réalise dans le cadre de l'accélération de la stratégie de développement de Cyrus, et vise à permettre à la société présidée et fondée par Jean-Michel Coy «de bénéficier des moyens développés par Cyrus pour poursuivre son développement et continuer d'apporter la même qualité de service (...) offerte à ses clients». Avec cette opération, Cyrus acquiert 250 M€ d'actifs et neuf collaborateurs. Par ailleurs, Jean-Michel Coy devient directeur associé et membre du comité de direction.
MAJ le 01/12/2018

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Sur la relation client

Primonial a lancé la Primonial School (www.primonialschool.fr), une offre d'outils et de ressources dédiés à la formation des CGP et leurs collaborateurs, orientés sur la relation client. Elle se compose de trois modules : - une Web série «How I Met My CGP», des vidéos hebdomadaires au ton décalé qui aborde l'univers de la gestion de patrimoine de manière récréative ; - des programmes de formation en e-learning avec possibilité de classes virtuelles. Ces formations abordent, par des mises en scène, des sujets patrimoniaux soutenus par un discours pédagogique et approprié en rendez-vous client ; - des formations présentielles en catalogue ou en complément des formations digitales proposées en intra ou interentreprises, ainsi que des formations sur mesure. Prochainement, Primonial School proposera un parcours dédié aux personnes en reconversion ou en évolution professionnelle. Les formations, certifiantes et métiers, délivrées en e-learning seront ainsi complétées d'une semaine de stage sur la relation client.
MAJ le 01/12/2018

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Trois nouveaux membres à l'Apeci

L'Apeci, présidée depuis fin 2017 par Stéphane Vidal, vient d'annoncer l'arrivée de trois nouveaux membres : Sonia Fendler, la nouvelle présidente d'Héraclès Gestion qui était déjà membre sous Generali, Eric Franc, directeur général de DNCA Finance, et Christophe Tapia, associé-fondateur de Sunny AM.agenda
MAJ le 01/12/2018

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Deux journées pour maîtriser les risques patrimoniaux

La prochaine édition des Journées de l'ingénierie patrimoine (JIP) se déroulera les jeudi 7 et vendredi 8 février au pavillon Dauphine, à Paris. Le thème en sera «Risque : péril dans lequel entre l'idée de hasard». Treize plénières et deux symposiums sont au programme de cette 8e édition, dont le thème abordera donc tous les aspects du risque fiscal et patrimonial. Parmi les conférences, nous trouvons : «une présentation et analyse de la loi de finances pour 2019» ; «Optimisation fiscale, quels risques ?» ; «Le risque de rétroactivité fiscale, aujourd'hui et demain» ; «S'assurer contre un risque pesant sur les personnes» ; ou encore «La maîtrise des risques indissociables des investissements». Le programme de cette édition a été élaboré par un comité de programme dirigé par Michel Tirouflet. Les JIP permettent de comptabiliser des heures dans le cadre des obligations de formation continue. Le montant de la formation peut être pris en charge par les organismes paritaires collecteurs au titre de la formation continue. Le coût d'accès aux deux journées est fixé à 450 € HT par participant (350 € HT pour ceux ayant un code partenaire et 85 € HT pour les étudiants). Informations et inscriptions (en ligne obligatoirement) sur www.jip-patrimoine.com ou contact@jip-patrimoine.com
MAJ le 01/12/2018

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En charge des CGPI

Ofi AM vient de recruter Agnieszka Miloud comme responsable commerciale CGPI pour renforcer la direction du développement tiers distribution du groupe. Elle débute sa carrière en 2004 dans l'immobilier de défiscalisation au sein d'un cabinet de gestion de patrimoine, puis chez Cedif, spécialisé dans les monuments historiques, Malraux, déficit foncier où elle est en charge de la commercialisation de l'immobilier physique pendant plus de huit ans. Elle rejoint ensuite Novaxia AM en janvier 2015 où elle est en charge du développement et occupera le poste de directrice des partenariats, notamment auprès des réseaux CGPI, banques et assureurs.
MAJ le 01/12/2018

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Au poste de DG

Patrick Butteau a été nommé, par le conseil d'administration de l'UFF Banque, directeur général délégué le 23 octobre. Il garde sous sa responsabilité la direction de la distribution, de l'expérience et des services clients au sein de l'UFF. Il conserve la direction générale de CGP Entrepreneurs. Après avoir occupé diverses fonctions au sein des directions commerciales, services clients et marketing, Patrick Butteau est nommé directeur commercial et distribution de la région Paris-Ile de France d'Axa en 2008. En 2009, il rejoint le groupe Aviva et devient successivement directeur commercial courtage (2009-2013), puis directeur général d'Epargne actuelle (2013-2018). Il rejoint l'UFF, en avril 2018, en qualité de directeur de la stratégie et du développement de la distribution.
MAJ le 01/12/2018

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Rendre la finance plus accessible

Créée en février 2018, l'Afape (Association française des acteurs pour l'épargne - afape.fr) est une association créée et présidée par Ingo Kellnar (précédemment directeur de la communication de Morningstar France) visant à «rendre l'investissement plus accessible et attrayant pour le grand public. En effet, nous nous sommes aperçus que chaque corps professionnel était cloisonné avec sa propre organisation. L'idée est de proposer aux épargnants un nouveau regard sur la finance en la rendant plus transparente, plus concrète, plus ouverte et plus proche de leurs convictions». L'association s'appuie sur les ONU's Principes Global Compact 10+17, notamment, afin de sensibiliser les consommateurs sur les vertus de l'investissement et de les éduquer. «Leur vision doit évoluer et dépasser le simple objectif du rendement en faisant la promotion d'un investissement durable et innovant». L'association compte, en 2020, lancer un salon dénommé Festi-Epargne durant lequel chaque exposant (assureur, société de gestion...) parrainerait une société de l'économie circulaire. «Ce salon permettrait de faire le lien entre la finance et la société civile pour rappeler son importance et son utilité et la rendre plus concrète».
MAJ le 01/12/2018

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A la tête de la section conseil en finance d'entreprise

Succédant à Patrice Geraudie, Jean-Louis Picollo, conseil en Fusac depuis onze ans, a été élu président de la section conseil en finance d'entreprises de l'association professionnelle dirigée par David Charlet. Cette structure dédiée aux conseils en transmission d'entreprise, aux ingénieurs sociaux, aux leveurs de fonds et, d'une façon plus générale, à tous les conseils en développement d'entreprise a pour objectifs de leur apporter visibilité, outils, bonnes pratiques, et aux clients l'assurance d'un conseil de qualité. Jean-Louis Picollo est dirigeant associé de Rsesolvys.
MAJ le 01/12/2018

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Pour un report du DIC Priips

Dans un communiqué de presse commun, l'AFG, l'AF2I, l'Anacofi, la CNCIF, la CNCGP et France Invest ont lancé un appel pour le report de «l'application aux OPCVM de la réglementation Priips, face aux risques graves et imminents de désinformation manifeste des investisseurs». Cette réglementation doit entrer en vigueur le 1er janvier prochain et vise à remplacer le DICI OPCVM par le DIC Priips. Selon les associations signataires de ce communiqué, «La complexité des informations affichées rend très difficile sa compréhension par les investisseurs. Des ajustements de méthodes et un délai pour sa mise en application sont indispensables».
MAJ le 01/12/2018

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Première bougie pour cette FinTech

La FinTech Nalo vient de fêter son premier anniversaire. Les cadres, actifs ou retraités, et les professions libérales constituent la majorité des clients et l'encours moyen s'élève à 25 000 euros sous gestion, avec des portefeuilles allant de 1 000 € à plus de 1 million d'euros. La moyenne d'âge de ses clients est de 40 ans, mais comprenant des personnes entre 18 et 80 ans.
MAJ le 01/12/2018

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Sanctionnés

Dans une décision du 13 novembre, la commission des sanctions de l'Autorité des marchés financiers (AMF) a : - prononcé à l'encontre de la société Signatures (ex-Artecosa) l'interdiction d'exercer l'activité d'intermédiaire en biens divers pendant dix ans ; - prononcé à l'encontre de Luc Mazet, président de la société Signatures, l'interdiction d'exercer l'activité d'intermédiaire en biens divers pendant dix ans et une sanction pécuniaire de 50 000 € ; - ordonné la publication de cette décision sur le site Internet de l'Autorité des marchés financiers et fixe à cinq ans, à compter de la date de la décision, la durée de son maintien en ligne de manière non anonyme. Notons que la décision relève que «du 1er janvier 2014 au 29 février 2016 - période visée par les notifications de griefs -, 650 clients ont souscrit à l'offre, pour un montant total de 25 millions d'euros». L'intégralité de la décision est disponible sur le site de l'AMF.
MAJ le 01/12/2018

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A la conformité

Euclide Financement, présidée par Serge Harroch, renforce son service conformité avec l'arrivée de Lili Dupont en qualité de responsable de l'orga- nisation et de la conformité. Elle a pour fonction d'accompagner la société dans l'application de la norme ISO 9001 version 2015, en matière de performance, de qualité et d'organisation.
MAJ le 01/12/2018

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