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La loi Climat a changé la donne sur le marché de l’ancien, contraignant de nombreux propriétaires-bailleurs à rénover, et parfois à vendre leur bien immobilier obsolète.
Une aubaine pour les investisseurs, à condition de bien négocier le prix d’achat, d’évaluer correctement le budget travaux et de ne pas hésiter à activer les leviers fiscaux qui participent à générer de la valeur.
Le référencement de fonds étiquetés finance durable va croissant dans les contrats. Mais les écueils de ce marché sont nombreux. Etat des lieux et points de vue de professionnels.
Quitter la France pour des raisons professionnelles, personnelles, voire fiscales, induit une nécessaire évolution de l’organisation patrimoniale. En effet, changer de lieu de résidence a des implications non négligeables en termes de fiscalité, de droit civil ou encore de protection sociale.
Sur le papier, nouer une relation privilégiée avec un ou plusieurs cabinets d’expertise-comptable est la solution idoine pour un CGP soucieux de développer sa clientèle et d’optimiser la gestion des patrimoines de ses clients. Dans les faits, si les exemples de réussite sont réels, plusieurs freins rendent parfois difficile la mise en place de ce partenariat.
Pour se constituer, progressivement, du patrimoine ou pour préparer sa retraite, la nue-propriété et le viager offrent deux solutions pérennes, en phase avec l’évolution de la société. Fiscalement avantageuses, sans souci de gestion, favorisant le maintien à domicile des seniors et facilitant l’accès à la propriété, ces deux alternatives à l’investissement immobilier sont de plus en plus regardées par les épargnants.
Si la croissance mondiale, portée cette année par les marchés émergents, bénéficie de la réouverture de la Chine, la classe d’actifs reste pénalisée par des vents contraires, en particulier les tensions géopolitiques, l’inflation galopante et la hausse des taux. Mais tant sur les actions que sur l’obligataire, les opportunités existent pour les investisseurs offensifs.
Avec ses avantages fiscaux, l’assurance-vie s’avère incontournable pour optimiser la transmission d’un patrimoine financier au décès. Contre toute attente, le plan d’épargne-retraite (PER) est un outil de prévoyance aussi efficient, sinon plus. Explications.
L’investissement à l’international est un levier quasi incontournable dans une stratégie de diversification et d’optimisation de la performance financière d’un portefeuille d’actifs.
Mais si de nombreux marchés offrent des conditions d’achat (et fiscales) favorables aux étrangers, une analyse du risque et du potentiel du marché, tout comme un accompagnement local, sont les garants d’un placement réussi.
Ces deux produits permettent de se constituer un capital financier sur le moyen-long terme. Lequel privilégier ? Comment articuler le PER (plan d’épargne-retraite), placement jeune mais en vogue, avec l’indéboulonnable assurance-vie ? Place au comparatif, utile pour ensuite élaborer les bonnes stratégies patrimoniales.