Fival Partners met à disposition des conseils en gestion de patrimoine indépendants trois contrats pour répondre aux besoins spécifiques de leurs clients : Dexactif, Fival Life et Premium, respectivement proposés en partenariat avec Antin Epar­gne Pension (groupe BNP Paribas Assurance), Swiss Life et Natixis Life. Chaque contrat est disponible en version vie et en version capitalisation. On peut bien sûr investir sur les fonds en euro des compagnies d’assurance, mais aussi en unités de compte sur une vaste sélection d’OPCVM. Dans le cadre de la gestion de son contrat, le souscripteur a la possibilité de choisir la gestion libre ou de la déléguer à Fival, à travers trois profils adaptés aux appétences de risque de chacun : prudent, équilibré ou dynamique. La mise en place de cette délégation de gestion est accessible à partir d’un versement minimal de 75 000 € pour Dexactif, 60 000 € pour Fival Life et 125 000 € sur le support Fonds Interne géré, sous réserve que Premium atteigne un montant de 250 000 €. Premium est un contrat de droit luxembourgeois plus spécifiquement destiné à une clientèle de non-résidents. Dexactif offre, en outre, la possibilité d’investir en titres vifs, à partir d’un versement minimal de 300 000 €.
MAJ le 01/09/2010

Concernant la prévoyan­ce individuelle, Axa The­ma prend des engagements : assurance décès toute cause, invalidité, incapacité de travail, en homme clé, couverture personnelle ou assurance emprunteur. Le contrat Master Life, qui a fait ses preuves, est proposé à la clientèle. Il présente une tarification fu­meur ou non fumeur. Accessible à partir 15 000 E, ce contrat peut assurer des som­mes illimitées, par exemple 20 ou 50 millions d’euros. « Nous avons axé nos atouts sur la qualité des services, précise Brigitte Detailleur, directeur du développement de la prévoyance individuelle à la direction de la gestion privée et des partenariats fi­nanciers. Ainsi, en amont, les clients disposeront d’un choix de structures médicales pour passer les éventuels examens et analyses rapidement, dans les meilleures conditions. Une voiture avec chauffeur pourra même, dans certains cas, véhiculer le candidat à l’assurance. » Axa s’engage à donner une souscription tarifaire aux CGPI en 24 heu­res. Et dans la ma­jorité des cas, le conseiller pourra obtenir la simulation dans l’heure qui suit. L’acceptation médicale et financière est également accélérée, sous 48 heu­res. Les CGPI bé­néficieront avec ces produits d’une nouvelle source de revenus.
MAJ le 31/08/2010

Voici un site d’une nouvelle génération : www.pretassur.fr. Il vise à répondre aux attentes des emprunteurs qui, dans le cadre du découplage de l’assurance emprunteur et du prêt, ne sont plus tenus d’adhérer au contrat proposé par la banque effectuant le financement. Le site permet tout à la fois de simuler, de tarifer et de souscrire en ligne le contrat d’assurance em­prunteur de son choix. Il s’a­dresse aux particuliers et aux professionnels. De plus, cet outil privilégie l’accès à l’assurance pour les personnes dites « aggravées » du fait de problèmes de santé ou d’un âge avancé. En effet, www.pretassur.fr rend possible la préconstitution entièrement automatisée des formalités médicales nécessaires à l’étude du dossier. La procédure AERAS n’est pas en reste car Pretassur précise systématiquement si l’utilisateur y est éligible ou non en cas de refus ou d’ajournement. S’il y est éligible, là en­core, le service saura détecter la possibilité de la mutualisation de la surprime et en fera le calcul.
MAJ le 01/09/2010

En intégrant la prévoyance à son offre d’assurance en ligne, Altaprofits assure à ses clients l’avenir financier et une protection immédiate de leur famille en cas de dé­cès ou d’invalidité (perte totale et irréversible d’autonomie). Abisécurité est disponible sur le site Web www.altaprofits.com. Ce nouveau contrat, géré par ACMN Vie (société d’assurance vie du groupe Crédit Mutuel Nord Europe) et distribué par Altaprofits, est actuellement le contrat le moins cher du marché, mais présente des garantie complètes.
MAJ le 01/09/2010

Sur la cible des personnes âgées de plus de 45 ans, Axeria Prévoyance renforce son offre avec EnVie d’Indépendance, un contrat de dé­pendance en phase avec les envies de liberté des se­niors : ils peuvent choisir le montant du capital garanti (de 10 000 à 100 000 E par tran­che de 1 000 E), l’étendue de leur couverture (dépendance to­tale ou dépendance totale et partielle), et ont la possibilité, s’ils le souhaitent, de compléter leur garantie par un capital obsèques. A l’inverse de la plupart des contrats de dépendance existants, EnVie d’Indépendance permet à l’assuré de percevoir un capital et non une rente viagère en cas de dépendance.
MAJ le 01/09/2010

Rassurez-vous, nous ne parlons pas d’un nouveau virus ! Ce sigle est pour le moins flatteur, puisque la désignation High Net Worth Individual concerne les personnes qui disposent d’actifs financiers supérieurs à un million de dollars, en dehors de leur résidence principale. Ils sont plus de 345 000 en France. Pour ces clients, CNP Capeor va lancer prochai­nement un contrat haut de gamme, accessible à partir de 300 000 E. Sa gestion dédiée visera des classes d’actifs ex­trêmement larges et parfois peu accessibles en France. L’assureur est CNP Europe Life Limited, filiale de la CNP installée à Dublin depuis 2005, qui fait de la libre prestation de services en Europe. La gestion du back-office est effectuée à Madrid par CNP Insurance Services. Proposé aux conseillers indépendants à partir du mois d’octobre, ce produit sera aussi distribué en marque blanche auprès des banques privées.
MAJ le 01/09/2010

Dans le but de sécuriser le vendeur en viager, Solly Azar Assurances propose une assurance baptisée Garentimmo. Elle assure au vendeur (crédirentier) de continuer à percevoir ses rentes en cas d’impayés ou de contentieux, et de bénéficier d’un relais de prise en charge en cas de rupture du contrat viager. 
MAJ le 01/09/2010

Plate-forme d’assurance vie indépendante, spécialisée dans l’ingénierie financière, Orelis Finance propose dans son contrat Orelis Multistratégies un nouveau mandat d’arbitrage conseillé par Rothschild & Cie Gestion. Les investisseurs pourront choisir entre trois profils : équilibré (35 % d’obligations monétaires, 35 % d’actions et 30 % de part variable), vitalité (80 % d’actions et 20 % de part variable), dynamique Europe/PEA (20 % d’obligations monétaires, 50 % d’actions et 30 % de part variable). Orelis peut ainsi offrir aux clients des CGPI une structure de rendement adaptée à leurs objectifs et à leur horizon de placement.
MAJ le 01/09/2010

L’assureur Allianz fut l’un des premiers acteurs à lancer en 2008 un contrat retraite innovant de type « va­riable annuities », baptisé  Al­lianz Retraite In­vest4Life. Il est distribué par les agents généraux et les conseillers salariés Allianz Finance Conseil. 5 000 contrats environ ont été commercialisés à ce jour, pour une collecte de 200 millions d’euros. Allianz Retraite Invest4Life permet aux personnes à la re­traite ou s’en approchant de se constituer un complément de ressources garanti. Actuellement, il assure une rente à vie à hauteur de 3,85 % de l’investissement. Depuis le début de la commercialisation, la rente a varié, selon les générations de contrats, entre 3,5 % minimum et 4 % maximum. Ce contrat devrait être prochainement proposé aux courtiers et aux CGPI.
MAJ le 01/09/2010